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                非法集资的定义、危害及主要手法等

                2018年09月20日 08:27  (点击次数:

                (一)非法集资的定义□ 和基本特征。根据《最高人民法院关于审理√非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释“2010”18号),非法集资是●违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括╳单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要♀件,具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收▓资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定↘期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向㊣社会公众即社会不特定对象吸收资金。

                (二)非法集资的危害和损失承担。非法集资不可持续,犯罪←分子通过欺骗手段聚集资金后,挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,此外,非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。 根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法☆集资风险自担。

                (三)非法集资人的法律责任。我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等〓具体情况的不同,构成相应的罪名,其中最主要的是↘《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

                《刑法》规定,犯非法吸收公众存款罪▲的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元●以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节◇的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元〓以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下『罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以▓下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期》徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

                (四)非法▅集资的常见手段。一是承诺高额回报。不╱法分子编造“天上∞掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额→回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移︽资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。二∏是编造虚假项目。不法分子大多¤通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免╲费旅游、考察等,骗取社会公众信任。三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声⌒势。四是利用亲情诱骗」。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的◤业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻□居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。